印尼重拳打击非法FinTech活动 关停1230个项目

来源:亚太未来金融研究院(ID:apffri)

本资料由亚太未来金融研究院研究团队编译并整理

导读:印尼金融管理局近日披露,今年加大了打击非法Fintech金融活动的力度。去年迄今,共计关停1230个非法金融科技贷款项目,其中,2018年关停404个项目,2019年关停826个。

印尼金管局加大打击非法FinTech活动力度

亚太未来金融研究院研究团队编译整理

印尼金融服务管理局(OJK)仅今年就关停了826个无照经营的金融科技初创企业项目。尽管这个东南亚国家对该领域的兴趣日益浓厚。

印尼国家警察总局发言人Dedi Prasetyo 透露,这些非法金融科技项目收取的费用过高,并采取了违法和不道德的追偿行为,这导致客户受到威胁和骚扰。

Prasetyo表示,公众不应该容忍这些金融科技初创企业的行为,尤其是在受到低利息贷款的诱惑之后,并且不应该与非持牌机构分享个人数据。

OJK投资预警工作组负责人Tongam L.Tobing希望警方和公众帮助发现其它通过网站、移动应用程序和社交媒体运营的非法公司,这些公司可能很难被发现。

Tobing表示:“社会公众仍然很容易受到贷款申请流程简洁的诱惑,这是金融科技公司蓬勃发展的原因。”他接着解释说,在1230个被关停的金融科技项目中,42%的从业公司的母国在哪里仍不清楚,但22%的公司在印尼拥有服务器,15%的公司的母国是美国。

此前,OJK和印尼刑事调查局(Bareskrim Polri)组成了一个工作组,负责社会资金安全和投资管理(SWI),该工作组对非法的金融科技投资活动采取果断的行动,以保护社会利益。

根据SWI的数据,2018年投资预警工作组已在Google Playstore 上阻止了1230个非法金融科技贷款项目的申请。具体来说,2018年共有404个项目被阻止,而2019年有826个项目被阻止。这些数据也包括投资预警工作组在2019年7月16日对多达143个金融科技公司的非法P2P借贷活动进行的额外处理。

尽管投资预警工作组对未经OJK许可的许多金融科技公司的P2P借贷活动予以叫停,但仍有许多新的应用程序以及被阻止的应用程序的下载链接出现在网站和Google Playstore上。

因此,当局提醒,在未经OJK许可的情况下公众不可以访问或使用金融科技公司的P2P应用程序。

为了对非法活动进行打击,投资预警工作组呼吁公众在发现犯罪分子时向印度尼西亚的警察局进行报告。此外,投资预警工作组通过与雅加达政府、印度尼西亚金融科技联合资助协会、谷歌印尼公司和印尼刑事调查局合作,并利用数字户外媒体、社交媒体等进行预警行动。

该工作组在2019年8月已经取缔了14个非法投资实体。因此,2019年非法投资实体的总数被削减了177个。该数字包括117项未经许可的外汇交易活动、13项未经许可的多级市场营销活动、11项资金投资活动、5项加密货币投资活动和31项其它投资活动。

亚太未来金融研究院(Asia-Pacific Future Financial Research Institute,简称AFF)由多家领先的金融机构、FinTech公司、学院等共同发起,并与17名联合学术发起人共同组建。

亚太未来金融研究院是一个非营利性的开放式智库平台,本着客观、独立的研究原则,聚焦各类要素驱动的未来金融演化研究,重点是技术和科技驱动的国际金融创新与国际金融监管研究。

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